中新網(wǎng)福建新聞5月7日電 為全面提升全行員工反欺詐風險防范與識別能力，強化對反詐工作重要性認識，加強“斷卡”行動形勢分析及賬戶風險管理，切實做好反欺詐宣傳防范，4月28日，興業(yè)銀行三明分行特邀三明市公安局反詐中心隊長唐警官、人行支付結(jié)算科李科長圍繞“打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙與涉詐風險防控”主題，開展反欺詐防控宣貫培訓活動，該行全體員工通過線上線下參與培訓。
唐警官圍繞高發(fā)詐騙類型、如何防范電信網(wǎng)絡詐騙、可疑涉詐類型等方面進行宣貫，他結(jié)合各類電信網(wǎng)絡詐騙的典型案例，從公安的角度教授了防詐識別技巧。
唐警官特別提醒，詐騙風險與大家緊密相關(guān)，在日常工作要時刻繃緊反電信詐騙這根弦，做到主動認識、積極預防。要充分宣傳和應用國家反詐中心APP，提醒客戶及親朋好友不要隨意出租、出借、出售銀行賬戶、電話卡、身份證，更不能使用自己的賬戶協(xié)助他人進行資金轉(zhuǎn)移或提取現(xiàn)金；同時，不要輕易通過網(wǎng)銀、手機銀行、電話等方式向陌生賬戶匯款或泄露個人身份信息。
李科長根據(jù)“斷卡”行動形勢及2024年反欺詐工作思路，結(jié)合三明當?shù)亟陙淼姆丛p工作情況與現(xiàn)狀，強調(diào)當前電信詐騙形勢的嚴峻性，重點介紹電信詐騙資金鏈治理和銀行賬戶風險防范兩方面內(nèi)容。
李科長表示，銀行員工反詐工作中要改變工作思路，從被動防范到主動打擊治理轉(zhuǎn)變，以打為主、以防為輔；從管卡到管人轉(zhuǎn)變；從單打到組合拳轉(zhuǎn)變，銀警協(xié)作，打防管控宣；從“十詢問”到“四必問”轉(zhuǎn)變。在賬戶開立時應加強審核和把關(guān)，做好存量賬戶分類分級管理，提升賬戶質(zhì)量，從源頭防止賬戶涉案，并做好日常交易監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)異常交易及時上報并提供可疑線索。
興業(yè)銀行三明分行黨委委員、行長助理張一帆提出，分行全體員工要不斷提升自身防詐拒賭風險防范意識，認真貫徹落實《反電信網(wǎng)絡詐騙法》，常態(tài)化開展反欺詐宣傳工作，做好客戶反詐宣傳教育。同時，要加強與公安、人行等部門的協(xié)作，共同打擊治理電信詐騙，建立信息共享機制，及時發(fā)現(xiàn)和阻斷電信詐騙行為，提高打擊治理的效果，切實守護人民的“錢袋子”。
本次培訓，該行員工紛紛表示對電信網(wǎng)絡詐騙危害有了更深刻的認識，了解“斷卡”行動的迫切性和涉詐賬戶風險防控的重要性，也學到了更多關(guān)于反詐拒賭方面的識別技巧。在今后工作中將時刻保持警惕，堅持不懈地做好識詐、辨詐、反詐宣貫工作，切實保障人民群眾的利益。(完)